Agar suatu perusahaan dapat melindungi dirinya dari tindakan penipu keuangan, stafnya harus memiliki karyawan yang memiliki sertifikasi AML. Seseorang yang mengikuti kursus AML akan memperoleh pengetahuan penting untuk mendeteksi transfer tidak sah dalam aktivitas perusahaan.
Sertifikat AML – Mengurangi Risiko Transaksi Ilegal
Perkembangan teknologi inovatif memiliki banyak aspek positif. Satu-satunya hal negatifnya adalah peluang tersebut dimanfaatkan oleh penjahat keuangan yang membentuk skema kriminal pencucian uang melalui berbagai transfer. Sehubungan dengan hal ini, hampir semua negara menerapkan kebijakan AML dan memantau aktivitas perusahaan. Otoritas terkait dapat melakukan audit terhadap organisasi untuk mengidentifikasi transaksi ilegal, sehingga harus ada petugas AML yang bertanggung jawab sebagai staf yang bertanggung jawab atas semua transfer keuangan yang akan dilakukan.
Apa yang Anda Butuhkan Untuk Mendapatkan Sertifikat AML
Sebelum memilih program studi, karyawan harus memiliki setidaknya gelar sarjana di bidang keuangan. Ini akan memungkinkan Anda untuk menguasai materi dengan lebih baik berdasarkan basis pengetahuan yang diperoleh sebelumnya di bidang ini. Setelah memutuskan kursus, Anda harus melalui beberapa tahapan pelatihan berikut:
- Bagian pengantar. Bagian pendahuluan menjelaskan kepada karyawan apa itu kebijakan AML dan bagaimana berbagai negara mengontrol aktivitas institusi. Kasus-kasus tertentu dapat disebutkan, dan tindakan apa yang diambil untuk mengungkap pelaku kejahatan dan menjatuhkan sanksi pada perusahaan atau menghentikan kegiatannya.
- Opsi apa saja yang digunakan penjahat untuk melakukan transfer ilegal? Penjahat menggunakan berbagai peluang untuk melakukan transaksi ilegal (melalui jasa, perdagangan produk, dan aktivitas keuangan). Kursus ini akan memberikan contoh dan metode spesifik untuk mengidentifikasi penipuan ini.
- Program pengendalian internal dan penilaian risiko. Materi ini akan mencakup metodologi pengendalian internal perusahaan, pelacakan transfer, dan analisis pelaporan keuangan yang kompeten. Metode penilaian risiko yang terkait dengan transaksi dijelaskan. Penting juga bagi semua karyawan untuk diberitahu tentang tindakan yang diambil dalam perusahaan dan inspeksinya.
- Ketahui dengan siapa perusahaan tersebut berurusan. KYC (kenal klien) merupakan kebijakan untuk memastikan hubungan perusahaan dengan klien dan mitra bersifat transparan. Jika timbul kecurigaan, perlu melaporkan kepada pihak yang berwenang.
- Teknologi inovatif dalam program AML. Dalam kuliah tersebut, mereka berbicara tentang teknologi modern dan efektif apa yang ada yang memungkinkan untuk mengidentifikasi transfer keuangan yang tidak sah.
- Bengkel. Bagian ini memberikan contoh praktis untuk lebih memahami mekanisme TPPU dan metode untuk mendeteksi aktivitas ilegal.
Manfaat Mendapatkan Sertifikat AML
Pertama-tama, para spesialis akan memerlukan kursus semacam itu sehingga mereka dapat mendeteksi aktivitas penipu dalam pekerjaan mereka. Seorang spesialis dapat menilai situasi dengan kompeten dan mengambil tindakan untuk mencegah tindakan ilegal. Perusahaan mana pun membutuhkan spesialis seperti itu, sehingga spesialis AML bersertifikat akan lebih banyak diminati di pasar tenaga kerja dibandingkan pekerja keuangan biasa. Tuntutan tersebut akan memberikan peluang untuk menduduki jabatan yang lebih bergengsi dengan gaji yang tinggi.
Setelah menyelesaikan kursus, Anda bisa mendapatkan posisi seperti analis AML, penyelidik keuangan, petugas manajemen risiko, dll. Kehadiran sertifikat akan menjamin bahwa karyawan telah memperoleh pengetahuan penting untuk mengendalikan arus dalam organisasi dan mengidentifikasi penipuan. Ini akan menjadi nilai tambah yang besar bagi perusahaan yang mempekerjakan perusahaan yang menghargai reputasinya, yang bisa hilang jika aktivitas ilegal karyawannya diketahui. Maka, tidak akan mudah untuk memulihkan reputasi Anda atau memulai perusahaan dari awal. Perlu dicatat bahwa perusahaan yang menganut program AML akan diminati oleh mitra bisnis yang lebih memilih hubungan transparan dengan perusahaan yang reputasinya tidak ternoda.
Kesimpulan
Anda bisa mendapatkan sertifikat AML dengan mengikuti kursus yang sesuai. Pilihan program akan ditentukan oleh masing-masing spesialis, tergantung pada kebutuhan individu. Kursus yang berkualitas selalu dapat memberikan prospek karir dan penghasilan yang layak di sektor keuangan karena petugas AML akan selalu diminati di pasar tenaga kerja.